Co może dać Ci faktoring z przejęciem ryzyka, nawet jak Ci świetnie idzie w firmie?

Poprawa płynności finansowej firmy

Zacznijmy od najważniejszego powodu, dla którego wykorzystanie faktoringu z przejęciem ryzyka jest doskonałym pomysłem na rozwój swojej firmy. Usługa ta znacznie poprawia płynność finansową firmy.

W teorii – płynność finansowa to jeden z podstawowych wskaźników determinujących kondycję przedsiębiorstwa i nie powinna być ona zbyt mała. Ale również nadmierna płynność negatywnie wpływa na utratę potencjału inwestycji.

W praktyce jednak nadmierna płynność finansowa zdarza się bardzo rzadko, a firmy w wielu branżach, choć w żadnym wypadku nie mogą narzekać na swoją wypłacalność, wciąż mają trudności ze znalezieniem środków, które mogą służyć inwestycjom, czy to w zasoby ludzkie, we flotę czy w aktywa trwałe.

Faktoring eliminuje potencjalne problemy z tym związane i zapewnia optymalną płynność, gwarantującą rozwój firmy w każdym obszarze.

Elastyczne finansowanie bieżącej działalności

Co nam daje zwiększenie płynności finansowej poprzez wykorzystanie usługi faktoringu? Przede wszystkim ogromną elastyczność w kwestii finansowania swojej bieżącej działalności. Jest to szczególnie istotne w przypadku tych firm, które działają na zasadzie sezonowości, czy to ze względu na sezonowość, czy pewne okresy w roku.

W wielu przypadkach przychody generowane są tylko w wąskim odcinku czasu, podczas gdy koszty związane z bieżącym funkcjonowaniem firmy ponoszone są przez cały rok. W ramach faktoringu firma znacznie szybciej uzyska swoje należności, zwiększając tym samym swoje możliwości względem optymalnego rozdysponowania środków.

Ta konkretna zaleta faktoringu jest także kluczowa dla branż honorujących bardzo długie okresy na fakturze. 30, 60, a nawet 120 dni na zapłatę faktury w przypadku wielu firm to codzienna praktyka – często zwiastująca problemy, związane z pokrywaniem bieżących płatności.

Faktoring w skuteczny sposób minimalizuje przykre sytuacje, związane z niedopełnieniem obowiązku spłaty raty kredytu czy wypłaty wynagrodzenia pracownikom. Dzięki błyskawicznie sfinansowanej fakturze, która może być zapłacona przez kontrahenta dopiero za kilka tygodni.

Poprawa dyscypliny płatniczej partnerów biznesowych

Jedną z największych bolączek prowadzenia biznesu w dzisiejszych czasach jest borykanie się z niesłownymi kontrahentami, którzy pomimo zapewnień nie spieszą się z regulowaniem swoich zobowiązań.

Z jednej strony nic dziwnego, że chcemy odzyskać należną zapłatę, która zapewni nam optymalną płynność finansową niezbędną do regulowania własnych opłat. Z drugiej strony staramy się także zachować pozytywne relacje, które mogą być kluczem do długoterminowej współpracy.

Wykorzystanie faktora jako „pośrednika” ułatwi nam jednoczesne utrzymanie pozytywnych relacji biznesowych z kontrahentem, a także błyskawiczne odzyskanie wartości wystawionej faktury.

W wielu przypadkach przydaje się profesjonalne doświadczenie firmy faktoringowej, która niejednokrotnie miała do czynienia z opóźnieniami w płatnościach od kontrahentów.

Konkurencyjne terminy płatności dla odbiorców

Finansowanie zewnętrzne w postaci faktoringu z przejęciem ryzyka może także wpłynąć pozytywnie na naszą konkurencyjność w branży. O doborze kontrahentów biznesowych nie decyduje tylko jakość czy cena, ale także inne, istotne z perspektywy współpracy zmienne np. wydłużone terminy płatności.

Spowolnienie gospodarcze jest w naszym kraju faktem i obecnie wiele firm, pomimo problemów związanych z niską płynnością finansową musi poważnie zastanawiać się nad tym, jak w czasie zgrać regulowanie zobowiązań, płatności wobec pracowników i innych kosztów.

Jeśli oferujemy naszym kontrahentom dłuższe terminy płatności, ci chętniej będą korzystali z naszych usług. Dzięki temu będą świadomi atrakcyjnych warunków współpracy, jakie im dajemy.

Czy jednak Ty jako przedsiębiorca w takim przypadku nie tracisz? Nie. Twoje konto będzie zasilane przez środki od faktora, który natychmiast po wystawieniu faktury ureguluje należność.

Szybciej uregulujesz swoje zobowiązania, bo masz stabilny dopływ gotówki

Możliwość oferowania długich terminów płatności w bezpieczny sposób swoim kontrahentom to zaledwie pierwszy powód, dla którego wykorzystanie usługi faktoringu pozytywnie wpływa na nasze relacje z partnerami biznesowymi.

Pieniądze uzyskane od faktora mogą także wpływać na relację w drugą stronę, polepszając stosunki z naszymi usługodawcami i sprzedawcami.

Szybsze wpływy gotówki gwarantują nam optymalną płynność finansową, a ta z kolei daje szansę do szybkiego regulowania swoich zobowiązań. To ogromna korzyść, która w długim okresie może opłacić się nie tylko w obszarze relacji biznesowych, ale także w sposób czysto finansowy.

Coraz częściej spotyka się system motywacyjny polegający na naliczaniu dodatkowych rabatów i upustów za szybkie uregulowanie należności z tytułu faktury. Nasza płynność finansowa, umożliwiająca błyskawiczną płatność zapewni dodatkowe profity finansowe.

Korzystny efekt bilansowy

Każda firma sporządzająca sprawozdanie finansowe ze szczególną pieczołowitością dba o swoje finanse, bilans, a także rachunek zysków i strat. Często to właśnie bilans jest najważniejszym elementem branym pod uwagę przy decyzji o rozpoczęciu długotrwałej współpracy z firmą.

Wykorzystanie faktora przez firmy, które są w świetnej kondycji, może wyeliminować nadmierną kwotę zaksięgowaną na kontach należności i zamienić ją na realną gotówkę. Takie uporządkowanie finansów ma ogromny wpływ na wiele wskaźników finansowych, które w syntetyczny sposób traktują o kondycji firmy.

Musi jednak pamiętać, że uzyskanie korzystnego efektu bilansowego może mieć miejsce jedynie, gdy zdecydujesz się skorzystać z faktoringu z przejęciem ryzyka.

Brak ryzyka niewypłacalności kontrahentów

Wykorzystanie usługi faktoringu stanowi ogromną korzyść dla każdego przedsiębiorstwa, bez względu na obecny stan finansów i płynności finansowej. Jednak ze względu na popularność faktoringu, postanowiono nieco rozróżnić rodzaje świadczonej usługi na dwa podstawowe typy:

• Faktoring pełny – usługa obejmująca przejęcie ryzyka niewypłacalności kontrahenta przez faktora.
• Faktoring niepełny – usługa bez przejęcia ryzyka niewypłacalności kontrahenta przez faktora.

Faktoring pełny, nazywany również faktoringiem bez regresu, w praktyce gwarantuje bezpieczeństwo związane z odzyskaniem należności bez względu na to, czy nasz kontrahent jest wypłacalny, czy ma obecnie problemy finansowe.

Faktoring pełny to usługa nieco droższa, niż podstawowa wersja faktoringu bez przejęcia ryzyka, jednak za tę cenę możemy być spokojni o własną płynność finansową, która jest przecież kluczem do optymalnego rozwoju całego przedsiębiorstwa.

Najczęściej zadawane pytania

Jak faktoring z przejęciem ryzyka wpływa na płynność finansową firmy?

Faktoring z przejęciem ryzyka znacząco poprawia płynność finansową firmy poprzez szybkie finansowanie nieprzeterminowanych wierzytelności. Dzięki temu przedsiębiorstwo szybko uzyskuje dostęp do środków z faktur, co umożliwia efektywne zarządzanie finansami, inwestowanie w rozwój i terminowe regulowanie zobowiązań. Oznacza to, że nawet w sytuacji, gdy firma jest wypłacalna, ale boryka się z opóźnieniami w płatnościach od kontrahentów, faktoring zapewnia stały dopływ gotówki, minimalizując ryzyko zatorów płatniczych.

Czy korzystanie z faktoringu z przejęciem ryzyka ma wpływ na dyscyplinę płatniczą partnerów biznesowych?

Tak, korzystanie z faktoringu z przejęciem ryzyka może pozytywnie wpłynąć na dyscyplinę płatniczą partnerów biznesowych. Faktor, jako pośrednik, zajmuje się windykacją należności, co może skutkować bardziej terminowymi płatnościami od kontrahentów. Ponadto, profesjonalne podejście firmy faktoringowej do procesu windykacji może przyczynić się do zachowania dobrych relacji biznesowych, jednocześnie zapewniając terminowe płatności.

Jakie są korzyści płynące z elastycznego finansowania bieżącej działalności dzięki faktoringowi?

Elastyczne finansowanie bieżącej działalności dzięki faktoringowi umożliwia przedsiębiorstwom lepsze zarządzanie przepływami pieniężnymi, szczególnie w branżach sezonowych lub tych, które oferują długie terminy płatności. Dzięki szybkiemu dostępowi do gotówki z faktur, firmy mogą efektywnie planować wydatki, inwestować w rozwój i unikać problemów związanych z niedostatecznymi środkami na pokrycie bieżących kosztów operacyjnych. To z kolei przekłada się na stabilność finansową i możliwość wykorzystania szans rynkowych bez obaw o brak środków na inwestycje czy opłacenie zobowiązań.