Jak wybrać odpowiedniego faktora dla swojej firmy?

Jak wybrać faktora?

Kryteria wyboru faktora powinny uwzględniać wszystkie potrzeby przedsiębiorstwa. Należy więc zastanowić się, czy firma potrzebuje jedynie finansowania, czy również usługi dodatkowe, w postaci egzekwowania płatności, przejęcia ryzyka lub zarządzania należnościami.

Usługi faktoringowe mogą świadczyć zarówno banki, jak i dedykowane firmy faktoringowe. Różnorodność faktorów umożliwia przedsiębiorcom wybór najlepszej dla siebie oferty. Przed podjęciem współpracy z konkretną instytucją warto jednak sprawdzić, jakie warunki oferuje.

Kryteria, które powinna spełniać wiarygodna firma

Jednym z najważniejszych kryteriów wyboru faktora jest jego wiarygodność. Koniecznością jest weryfikacja czy firma faktoringowa współpracuje z Klientami, o których można znaleźć w Internecie jakiekolwiek informacje. Ponadto każdy profesjonalny usługodawca należy do Polskiego Związku Faktorów, który czuwa nad utrzymaniem najwyższych standardów jego działań.

Jak wybrać faktoring? Warto zwrócić uwagę również na terminy płatności, na które faktor wyraża zgodę, konsekwencje, związane z opóźnieniami w zapłacie oraz jakie kroki podejmie usługodawca w celu ściągnięcia należności od nieterminowych kontrahentów. Dzięki temu usługobiorca dokładnie pozna spektrum działania firmy faktoringowej.

Rodzaje faktoringu oferowane przez rzetelną firmę faktoringową

Wiele przedsiębiorców zastanawia się jak wybrać faktora? Profesjonalni usługodawcy oferują różne opcje faktoringu, w tym – faktoring pełny i niepełny. Pierwszy z nich, zwany także właściwym, to usługa, w której firma faktoringowa przejmuje odpowiedzialność za należności. Zadaniem Klienta jest sprzedaż faktury. W momencie, gdy kontrahent nie dokona zapłaty w wyznaczonym czasie – faktor zajmuje się windykacją.

Faktoring niepełny, czyli niewłaściwy, od pełnego różni się kwestią przejęcia odpowiedzialności. W tym przypadku to Klient musi wyegzekwować od dłużnika zwrot gotówki i rozpocząć działania windykacyjne. Wśród opcji faktoringu wyróżnić można również model mieszany – do określonego limitu funkcjonuje jako pełny, a po jego przekroczeniu – niepełny.

Co składa się na koszty faktoringu?

Jednym z ważniejszych kryteriów wyboru faktora jest m.in. cena usług. Na ogólny koszt faktoringu składa się:

• opłata administracyjna za rozpatrzenie wniosku oraz sporządzenie odpowiedniej dokumentacji,
• prowizja w postaci kosztów finansowania,
• odsetki od wypłaconej zaliczki,
• opłata za monitoring i wezwania do zapłaty, kierowane do kontrahentów usługobiorcy.

Finalny koszt faktoringu zależny jest od ilości i wartości wierzytelności, jak również od czasu, który upływa między wypłaceniem zaliczki przez firmę faktoringową, a upływem terminu płatności faktury przez Klienta.

Faktoring to rozwiązanie dla przedsiębiorców, którzy nie mogą zbyt długo czekać na środki finansowe. Jeśli więc klienci notorycznie spóźniają się z zapłatą za towary lub usługi, dobrze jest zastanowić się nad rozpoczęciem współpracy z firmą faktoringową. Dzięki temu przedsiębiorstwo ma szansę odzyskać płynność finansową, co sprawi, że samo nie stanie się dłużnikiem dla innych partnerów biznesowych.

Wymagania i warunki korzystania z usług faktoringu

Przed podjęciem współpracy z faktorem warto poznać również wymagania faktoringu. Procedura odkupu wierzytelności jest dość prosta i szybka, jednak należy przygotować się na kilka warunków, które stawia usługodawca. Przede wszystkim przedsiębiorstwo decydujące się na skorzystanie z pomocy finansowej powinno działać co najmniej 1 rok.

Warto również zwrócić uwagę na metodę prowadzenia rozliczeń, branżę, w której działa firma oraz wielkość jej obrotów, opinię o kontrahentach oraz jakość współpracy między partnerami biznesowymi. Wszystkie te czynniki będą miały wpływ na wysokość limitu faktoringowego oraz opłat, które poniesie usługobiorca. Jak wybrać faktoring? Należy zapoznać się z ofertą poszczególnych firm faktoringowych i wybrać tę najkorzystniejszą.

Podsumowanie

Wysoka opłacalność faktoringu to najlepsza do skorzystania z usługi zachęta dla każdego przedsiębiorcy, poszukującego alternatywnych źródeł finansowania. Stanowi nieodzowną pomoc dla firm, które wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności. Wybierając firmę faktoringową, zwróć uwagę nie tylko na ofertę, ale również na reputację danej instytucji. Zastanów się, czy potrzebujesz skorzystać z usług dodatkowych, takich jak monitorowanie płatności czy zarządzanie należnościami.

Jeśli chcesz dowiedzieć się nieco więcej o faktoringu, zapoznaj się z naszym darmowym e-bookiem o jego rodzajach. Zapraszamy również do przeczytania naszych pozostałych artykułów.

Poszukujesz profesjonalnej pomocy? Zgłoś się do nas. Doradzimy Ci, co zrobić, aby z powodzeniem rozwinąć biznes.

Najczęściej zadawane pytania

Jak wybrać faktora?

Kryteria wyboru faktora powinny uwzględniać wszystkie potrzeby przedsiębiorstwa. Należy więc zastanowić się, czy firma potrzebuje jedynie finansowania, czy również usługi dodatkowe, w postaci egzekwowania płatności, przejęcia ryzyka lub zarządzania należnościami.

Jakie są wymagania i warunki korzystania z usług faktoringu?

Główne wymagania dotyczące korzystania z usług faktoringu to przede wszystkim określony minimalny okres działalności przedsiębiorstwa, często wymagany jest co najmniej 1 rok. Ważna jest również rzetelna dokumentacja finansowa i dobre relacje z kontrahentami. Warunki korzystania mogą się różnić w zależności od firmy, ale często dotyczą ustalenia limitu faktoringowego i opłat, które zależą od wielkości i jakości wierzytelności oraz historii współpracy z klientami.

Jakie rodzaje faktoringu są dostępne na rynku?

Dostępne są głównie trzy rodzaje faktoringu: pełny, niepełny i mieszany. Faktoring pełny obejmuje pełną odpowiedzialność firmy faktoringowej za należności, włącznie z windykacją. Faktoring niepełny pozostawia odpowiedzialność za odzyskanie należności u przedsiębiorstwa. Wybór odpowiedniego typu zależy od potrzeb i specyfiki firmy. Ważne jest dokładne przeanalizowanie sytuacji finansowej i operacyjnej przedsiębiorstwa.