Mikrofaktoring – faktoring dla małych firm

Na czym polega mikrofaktoring?

Mikrofaktoring ma na celu pomoc w poprawie finansowania firm, które są mikroprzedsiębiorstwami lub MŚP. Mikrofaktoring to nie tylko finansowanie, ale także: zarządzanie rozliczeniami, inkaso należności, monitoring i windykacja kontrahentów, przejęcie ryzyka niewypłacalności kontrahenta. Usługa faktoringu polega m.in. na opłacaniu otrzymanych i wystawionych faktur przez faktora, czyli firmę oferującą faktoring. Przedsiębiorca, czyli faktorant na podstawie umowy zbycia wierzytelności (cesji) przekazuje faktorowi rachunki z odroczonymi terminami płatności, za które ten przelewa środki na konto przedsiębiorcy, zanim jeszcze kontrahent ureguluje należności. Dzięki temu przedsiębiorca ma od razu pieniądze i nie musi się martwić, że jego klient nie zapłaci na czas. To bardzo ważne w przypadku mikroprzedsiębiorstw, bo nawet jeden nieuregulowany rachunek może spowodować powstanie długu, który pogrąży firmę. Mikrofaktoring to prawdziwe lekarstwo na powstawanie zatorów finansowych.

Definicja MŚP

Zgodnie z polskim prawem: „na kategorię mikroprzedsiębiorstw oraz małych i średnich przedsiębiorstw (MŚP) składają się przedsiębiorstwa, które zatrudniają mniej niż 250 pracowników i których roczny obrót nie przekracza 50 milionów euro, a/lub całkowity bilans roczny nie przekracza 43 milionów euro”. Oznacza to, że czynnikami kwalifikującymi firmę do tej grupy jest:

• liczba zatrudnionych osób: < 250 średnie przedsiębiorstwo, < 50 małe, < 10 mikro,
• wysokość obrotu rocznego: do 50 mln euro średnie, do 10 mln euro małe, do 2 mln euro mikroprzedsiębiorstwo,
• całkowity bilans roczny: do 43 mln euro średnie, do 10 mln euro małe, do 2 mln euro mikroprzedsiębiorstwo.

Dlaczego Faktoria jest warta uwagi?

Mikrofaktoring powinien być prowadzony przez doświadczoną i zaufaną firmę, która ma odpowiednią wiedzę i środki. Faktoria należy do grupy Nest Bank, czyli jest związana z bankiem, który stawia na małe rodzinne firmy. Lata doświadczeń zdobywanych przez pracowników Faktorii, w różnych instytucjach faktoringowych pozwoliły stworzyć ofertę mikrofaktoringu, która dopasowana jest do polskich realiów prowadzenia mikroprzedsiębiorstwa. Właśnie dlatego, jako mikroprzedsiębiorca powinieneś zobaczyć, co proponuje Faktoria.

Mikrofaktoring w Faktorii – co oferuje?

Faktoria przeprowadza wnikliwą weryfikację swoich klientów oraz ich kontrahentów. To zabieg, który ma na celu zapobieganie ryzyku niewypłacalności przedsiębiorcy i jego kontrahentów. Swoim klientom Faktoria w ramach mikrofaktoringu oferuje:

• Osobistego asystenta, który pomaga w gospodarowaniu czasem – dzięki niemu możesz być przedsiębiorcą, który nie spędza całej doby w pracy.
• Finansowanie zakupów – jako przedsiębiorca, możesz zwiększyć swoją wiarygodność w oczach dostawców, ponieważ dzięki temu finansowaniu uregulujesz zobowiązanie wcześniej, niż wymagany termin zapłaty. By skorzystać z tej usługi, musisz przedstawić wyciągi z konta firmowego z ostatnich 6 miesięcy i dane dostawców, których dotyczą faktury.
• Finansowanie sprzedaży – Ty wystawiasz fakturę klientowi, przekazujesz ją do faktora i dostajesz pieniądze na konto firmowe. Nie czekasz, aż klient ureguluje należność. Dzięki temu możesz regulować na bieżąco swoje zobowiązania, a profesjonaliści monitorują faktury. Ty możesz poświęcić ten czas na rozwijanie firmy, a nie np. na windykację należności. Co więcej, dzięki regulowaniu swoich zobowiązań na czas, budujesz wizerunek solidnego partnera biznesowego.
• Fakturę na raz, czyli szybkie finansowanie, nawet w 30 minut. To rozwiązanie, które pomoże Ci pozyskać w szybki sposób środki, które są zamrożone w fakturach. Nagły wydatek przestaje być problemem, ponieważ masz skąd wziąć środki. Zakładasz konto w systemie, przekazujesz fakturę Faktorii, a ona możliwie najszybciej przelewa środki na Twoje konto firmowe. Dodatkowo w szybki sposób możesz sprawdzić, ile Cię będzie kosztowała ta usługa, ponieważ na stronie Faktorii znajduje się symulator kosztów (pod hasłem „Ile to kosztuje” w zakładce „Faktura na raz”). Faktura na raz to propozycja, która dotyczy także zagranicznych kontrahentów.

Osobisty opiekun klienta i różne możliwości finansowania sprawiają, że mikrofaktoring Faktorii jest doskonałym wsparciem dla mikro, małych i średnich przedsiębiorstw. Choć jest to usługa płatna, to pomyśl, ile czasu pozwala Ci zaoszczędzić. Poza czasem oszczędzasz sobie nerwów związanych z czekaniem na środki od kontrahentów i z płaceniem rachunków na ostatnią chwilę, czy regulowanie innych należności. Płacąc za mikrofaktoring, kupujesz tak naprawdę spokój i możliwość rozwijania swojej firmy.

Firma (faktorant), która wystawia faktury z terminem płatności, udziela swego rodzaju, kredytu kontrahentowi, lecz często nie ma potrzebnej wiedzy ani doświadczenia w tym zakresie. Właśnie dlatego lepiej oddać swoje faktury w ręce profesjonalistów. Pracownicy Faktorii zajmą się całym procesem pozyskania należności, a więc przedsiębiorca nie musi się o nic martwić.

Wszystkie koszty związane z korzystaniem z tego rodzaju usługi zawarte są w umowie, której stronami są: przedsiębiorca, czyli faktorant oraz faktor, czyli firma proponująca usługę – Faktoria. Jeśli jeszcze nie wiesz, czy to rozwiązanie dla Twojej firmy, to skontaktuj się z nami! Chętnie odpowiemy na Twoje wszystkie pytania i pomożemy dobrać ofertę do potrzeb firmy.

Najczęściej zadawane pytania

Czym dokładnie jest mikrofaktoring i dla kogo jest przeznaczony?

Mikrofaktoring to specjalny rodzaj faktoringu skierowany do mikroprzedsiębiorstw oraz małych i średnich przedsiębiorstw (MŚP). Usługa ta obejmuje finansowanie faktur z odroczonym terminem płatności, zarządzanie rozliczeniami, inkaso należności, monitoring oraz windykację kontrahentów, a także przejęcie ryzyka niewypłacalności kontrahenta. Dzięki mikrofaktoringowi przedsiębiorcy otrzymują płatności za swoje faktury bezpośrednio od faktora, co zapewnia im niezbędną płynność finansową i zabezpiecza przed zatorami płatniczymi.

Jakie korzyści niesie za sobą korzystanie z mikrofaktoringu oferowanego przez Faktorię?

Mikrofaktoring w Faktorii oferuje szereg korzyści dla mikro, małych i średnich przedsiębiorstw. Usługa ta zapewnia przedsiębiorcom osobistego asystenta, który pomaga w zarządzaniu czasem oraz finansowaniu zakupów, umożliwiając wcześniejsze uregulowanie zobowiązań wobec dostawców. Dodatkowo Faktoria oferuje finansowanie sprzedaży, szybkie finansowanie faktur oraz możliwość obsługi transakcji z zagranicznymi kontrahentami. Korzystając z mikrofaktoringu, przedsiębiorcy mogą skupić się na rozwijaniu swojej działalności bez obaw o płynność finansową.

Dlaczego warto zdecydować się na mikrofaktoring, szczególnie w przypadku małych firm?

Mikrofaktoring jest szczególnie cenny dla małych firm, które często borykają się z problemem późnych płatności od kontrahentów. Opóźnione płatności mogą prowadzić do poważnych problemów finansowych, szczególnie w mikroprzedsiębiorstwach, gdzie nawet jeden nieuregulowany rachunek może mieć znaczący wpływ na płynność finansową. Mikrofaktoring pozwala uniknąć tych problemów, zapewniając stały dopływ gotówki i umożliwiając firmie terminowe regulowanie własnych zobowiązań. Jest to także sposób na zbudowanie pozytywnego wizerunku firmy jako solidnego i wiarygodnego partnera biznesowego.