Faktoring jawny – na czym polega?

Faktoring – co to za usługa?

Faktoring polega na przyśpieszeniu płatności faktur od kontrahentów. Dla przedsiębiorców to dobre wyjście, jeśli nie zamierzają czekać 30, 60 lub 90 dni na zapłatę wystawionej faktury. Dzięki temu firma ma płynność finansową, która pozwala na regulowanie swoich płatności w terminie oraz na ciągły rozwój.

Usługi faktoringu, czyli wcześniejszego wypłacania pieniędzy z wystawionych faktur, oferują firmy faktoringowe. Na rynku jest ich coraz więcej, jednak warto wybierać te, które będą również partnerem przedsiębiorców, prowadząc ich przez drogę finansowych zawiłości. Można mieć wtedy pewność, że oprócz samego finansowania faktur, firmy faktoringowe zapewnią zarządzanie wierzytelnościami oraz zajmą się sprawdzeniem kontrahenta. Dlatego też usługi faktoringowe są czymś więcej niż tylko usługami związanymi z pośrednictwem finansowym. Dzięki temu przedsiębiorcy korzystanie z usług tego typu mogą zaliczyć do kosztów uzyskania przychodu i odliczyć je od podatku.

Faktoring jawny – najpopularniejszy i najtańszy

W klasycznym faktoringu podpisując umowę z firmą faktoringową, dochodzi do cesji wierzytelności, czyli przeniesienia przez przedsiębiorcę prawa własności wierzytelności oraz wszystkich związanych z nią praw na faktora.

Faktoring jawny zachodzi wtedy, gdy przedsiębiorca lub faktor informuje o cesji wierzytelności swojego kontrahenta. Każda wystawiona faktura musi zawierać informację o cesji. Wówczas właściciel firmy zobowiązany jest do zmiany rachunku bankowego widniejącego na wystawianych fakturach dla swoich klientów. Płatności powinny być wysyłane na numer konta dedykowany przedsiębiorstwu w firmie faktoringowej. Jeśli kontrahent pomyli się i wyśle przelew bezpośrednio do firmy, pieniądze powinny od razu zostać przelane firmie faktoringowej, by ta mogła rozliczyć wierzytelność finansową.

Faktoring jawny jest najpopularniejszą z usług, ponieważ kontrahenci od razu otrzymują informację o zastosowaniu cesji wierzytelności, co uwiarygodnia przedsiębiorstwo w oczach partnerów biznesowych. Co więcej, istotne są również możliwości weryfikacji kontrahenta przez faktora, dzięki czemu można zabezpieczyć się przez różnego rodzaju oszustwami. Z tego powodu usługi faktoringu jawnego są najtańsze, ponieważ faktor poprzez wcześniejszą weryfikację klienta i kontrahenta nie naraża się na dodatkowe obciążenia finansowe.

Istotną kwestią przy wyborze faktoringu jawnego dla przedsiębiorców może być możliwość wpisania tej usługi w koszty uzyskania przychodu oraz odliczenia ich od podatku. Usługi faktoringowe są opodatkowane podatkiem VAT w stawce 23 procent.

Jeśli w Twojej firmie wystawiasz sporo faktur i nie chcesz czekać wielu tygodni na przelew od kontrahenta, sprawdź ofertę faktoringu na naszej stronie internetowej i wybierz usługę, która będzie najlepiej pasować do Twoich potrzeb.

Najczęściej zadawane pytania

Czym jest faktoring jawny i jakie są jego główne zalety dla przedsiębiorców?

Faktoring jawny to usługa, w której przedsiębiorca przenosi prawo własności wierzytelności na faktora, a kontrahenci są informowani o tej cesji. Głównymi zaletami tego rozwiązania są przyspieszenie płatności i poprawa płynności finansowej firmy, możliwość wpisania kosztów usługi w koszty uzyskania przychodu oraz zwiększenie wiarygodności firmy w oczach partnerów biznesowych. Faktoring jawny umożliwia także weryfikację kontrahentów przez faktora, co chroni przed oszustwami.

Jakie informacje powinna zawierać faktura w faktoringu jawnym?

W faktoringu jawnym każda wystawiona faktura musi zawierać informację o cesji wierzytelności. Oznacza to, że faktura powinna wskazywać na przeniesienie prawa własności wierzytelności na faktora oraz zawierać zmieniony numer rachunku bankowego, na który kontrahenci powinni dokonywać płatności. Jest to ważne dla prawidłowego przepływu środków finansowych i zapewnienia zgodności z umową faktoringową.

Jakie są koszty związane z faktoringiem jawnym i czy można je odliczyć od podatku?

Koszty usług faktoringu jawnego są zazwyczaj niższe niż w innych rodzajach faktoringu, ponieważ weryfikacja klienta i kontrahenta przez faktora zmniejsza ryzyko finansowe. Usługi te są opodatkowane VAT w stawce 23%. Przedsiębiorcy mogą wpisać koszty usług faktoringowych w koszty uzyskania przychodu, co pozwala na odliczenie ich od podatku. To sprawia, że faktoring jawny jest atrakcyjnym rozwiązaniem finansowym dla firm, które regularnie wystawiają faktury i chcą szybko uzyskać płynność finansową.