Na czym polega faktoring?

Do podstawowych dokumentów, wymaganych do rozpoczęcia współpracy z Faktorią, należą wyciągi firmowe z ostatnich 6 miesięcy. Oznacza to, że przedsiębiorstwo musi działać na rynku od minimum pół roku. Zależy nam na jak najlepszym rozpoznaniu potrzeb finansowych w działalności gospodarczej, dlatego chcemy, abyś posiadał przynajmniej 6-miesięczne doświadczenie w prowadzeniu przedsiębiorstwa. Pamiętaj, że ostatnia transakcja nie może być późniejsza niż sprzed 40 dni. Oprócz wyciągów należy przedstawić dane kontrahentów, których faktury mają być finansowane przez firmę faktoringową. Pozwoli to na ich dokładną weryfikację, która ograniczy ryzyko niewypłacalności dłużnika do minimum. Ważne, byś przygotował również numer rachunku bankowego firmy, będzie on potrzebny do przelewania należności z finansowanych faktur. Faktoring online w Faktorii nie wymaga od klientów poświęcania zbyt wiele czasu na formalności, wszystko możesz zrealizować za pośrednictwem naszej strony internetowej.

94,8% faktur wypłacamy tego samego dnia, w którym prześlesz je do Faktorii. Pieniądze na Twoim koncie firmowym mogą pojawić się nawet w ciągu 30 minut. Pamiętaj, że ostatecznie czas, w którym otrzymasz należności na konto, uzależniony jest od sesji bankowych. Ogólnie środki z finansowania faktur otrzymasz nie później niż w ciągu 2 dni roboczych. Kwota, jaka zostanie przelana na Twoje konto bankowe, pomniejszona jest o odsetki, związane z opłatą za usługę faktoringu online. W zależności od wyboru modelu faktoringu dla firm opłaty mogą się różnić, dlatego przed rozpoczęciem współpracy z Faktorią, sprawdź dokładnie, jaki rodzaj finansowania możemy dla Ciebie przygotować. Nasi wyspecjalizowani doradcy dobierają wariant usługi najlepiej dopasowany do charakteru i potrzeb Twojego przedsiębiorstwa. Zależy nam, by faktoring dla firm w Faktorii był elastyczny, z możliwością skorzystania przez wiele działalności z różnych branż. Na szczęście wszystko możesz sprawdzić bez wychodzenia z domu, wysyłając wniosek online na naszej stronie internetowej.

W tym przypadku istotny jest rodzaj faktoringu, jaki działa w Twojej firmie. Jeśli zdecydowałeś się na finansowanie (faktoring) sprzedaży z przejęciem ryzyka przez faktora, po upływie terminu płatności rozpoczyna się tzw. okres opóźnienia. Trwa on od terminu płatności faktury do terminu jej spłaty lub terminu rozliczenia przejęcia ryzyka, tj. 240 dni od terminu płatności faktury. W tym czasie Faktoria podejmuje działania windykacyjne, by móc ściągnąć należności od kontrahenta. Jeśli nie uda się ściągnąć płatności, to po 240 dniach zamykamy transakcję, a Ty nie zwracasz nam wcześniej wypłaconej kwoty. Wybierając faktoring bez przejęcia Ryzyka, po upływie terminy płatności faktury wchodzisz w 30-dniowy okres tolerowanego opóźnienia, za który naliczana jest prowizja. Po upływie tego terminu jesteś zobowiązany do spłaty wypłaconego wcześniej finansowania. Możesz jednak przedłużyć okres tolerowanego opóźnienia o kolejne 30 dni lub złożyć wniosek o rozłożenie spłaty finansowania na raty.

Faktoring online oferuje usługę finansowania faktur z przejęciem ryzyka przez faktora. Podpisując umowę na tego rodzaju faktoring, pozbywasz się odpowiedzialności za ryzyko niewypłacalności kontrahenta. W sytuacji, gdy dłużnik nie spłaci swoich zobowiązań, nie musisz zwracać środków, które otrzymałeś od firmy faktoringowej celem finansowania faktury. To faktor podejmuje działania windykacyjne (na początku przypomnienie poprzez wysłanie wiadomości SMS), kontaktuje się z kontrahentem, przedstawiając mu różne warianty rozwiązania problemu. W takim przypadku dochodzi również do monitorowania dłużnika. Dlatego też początkowa weryfikacja kontrahentów przez Faktorię jest bardzo dokładna. Chcemy, by ryzyko niewypłacalności kontrahenta było jak najniższe, a wszystkie transakcje podejmowane z dłużnikiem należały do bezpiecznych.

Tak, kontrahent musi zostać powiadomiony o zmianie rachunku do zapłaty. Wiemy, że wielu klientów obawia się reakcji swoich odbiorców na pojawienie się trzeciej osoby w transakcjach finansowych, dlatego warto, abyś poinformował swojego klienta o cesji. Faktoria również zajmuje się powiadomieniem Twoich kontrahentów o cesji wierzytelności i zmianie rachunku do przelewu. Co więcej, gwarantujemy, że korzystanie z usług firmy faktoringowej stawia przedsiębiorcę w dobrym świetle, ponieważ przed podjęciem współpracy, weryfikację oprócz kontrahentów przechodzi rów-nież nasz klient. Dzięki temu firma zyskuje miano zaufanego dostawcy towarów lub usług, z którą nowi kontrahenci nie boją się podjąć współpracy. Dodatkowo poza powiadomieniem Twoich klien-tów o cesji wierzytelności, zmieniony numer konta widoczny jest na każdej wystawionej fakturze. Czasami dochodzi do pomyłek związanych z błędnym przelewem na konto dostawcy, jednak wtedy wystarczy, że przelejesz środki na specjalnie stworzone dla Twojej firmy konto w Faktorii.

Oczywiście. Faktoring online sprawia, że usługa jest bardzo elastyczna dlatego, jeśli zdecydujesz się w trakcie trwania umowy dodać kolejnych Klientów do finansowania, możesz to zrobić za pośrednictwem systemu lub kontaktu z naszym doradcą. Zależy nam, by nasi Klienci rozwijali swoje przedsiębiorstwa, dlatego wspieramy właścicieli firm w rozbudowywaniu relacji z odbiorcami. Pamiętaj jednak, że każdy dodany Klient przejdzie taką samą weryfikację sytuacji finansowej jak odbiorcy, których zgłosiłeś na samym początku. Zależy nam, by ryzyko niewypłacalności kontrahentów było jak najniższe, a operacje finansowe bezpieczne. Jeśli dodasz kolejnych Klientów do finansowania, musisz pamiętać, że może zmienić się kwota, jaką będziesz opłacał za usługi faktoringowe dla swojej firmy. Dokładną wycenę otrzymasz od naszych wykwalifikowanych doradców, którzy dostosują ofertę do Twojego przedsiębiorstwa. Najważniejsze - wszystko załatwisz online, oszczędzając przy tym swój cenny czas.

Tak, możesz, ale Twoi klienci muszą działać na terenie Unii Europejskiej (bez Grecji), Szwajcarii i/lub Norwegii. Wiemy, jak ważne jest dla wielu polskich przedsiębiorców działanie poza granicami naszego kraju. Niestety często podejmowane współprace na własną rękę mogą kończyć się brakiem zapłaty ze strony odbiorców. Warto wtedy skorzystać z faktoringu dla firm. Dzięki temu możesz mieć pewność, że Twoje transakcje zagraniczne będą bezpieczne, a Twoja firma w szybkim tempie pozyska wielu nowych kontrahentów, nie tylko z Polski, ale również z zagranicy. Pamiętaj, że przed zgodą na finansowanie Twoich klientów, dokonamy ich dokładnej weryfikacji, by ryzyko niewypłacalności dłużników było jak najmniejsze.

Cesja wierzytelności wynikającej z faktur to przeniesienie uprawnień, które przysługują wierzycie-lowi na nabywcę. W przypadku faktoringu dla firm przedsiębiorca przenosi uprawnienia na faktora, który staje się nabywcą wierzytelności. Umowa cesji wierzytelności polega na tym, że dotychcza-sowy właściciel wierzytelności przestaje nim być i wszelkie uprawnienia i konsekwencje dotyczące wierzytelności spadają na nowego nabywcę. W przypadku faktoringu online duże znaczenie ma wybór konkretnej usługi w Faktorii, ponieważ każda z nich cechuje się innymi właściwościami, jeśli mowa o konsekwencjach związanych z wierzytelnością. Cesja wierzytelności w faktoringu jest podstawowym warunkiem, który skutkuje tym, że firma faktoringowa może sfinansować fakturę dla przedsiębiorcy w ramach zawartej umowy. Trzeba o niej powiadomić dłużnika – o cesji kontrahenta informuje przedsiębiorca. Co więcej, bardzo często cesja wierzytelności jest elementem dyscyplinującym kontrahenta - pod jej wpływem zazwyczaj zaczyna terminowo spłacać wszystkie swoje zobowiązania.

W Faktorii oferujemy nasze usługi dla przedsiębiorstw działających minimum od 6 miesięcy. Wiemy, jak ważne jest rozpoznanie potrzeb biznesowych w działalności gospodarczej, dlatego wymagamy półrocznego doświadczenia w prowadzeniu firmy. Z chęcią pomożemy w zachowaniu płynności finansowej każdej młodej firmy. Ponadto, faktoring dla firm nie jest wyłącznie usługą finansowania faktur. W Faktorii dokładnie sprawdzamy Twoich kontrahentów, by zadbać o bezpieczeństwo wszystkich transakcji i ograniczyć do minimum ryzyko niewypłacalności dłużnika. Pomagamy w prowadzeniu finansów firmy, wskazując drogę, która poprowadzi do licznych sukcesów i rozwoju marki. Zależy nam na elastyczności naszych usług, dlatego każdą usługę w Faktorii dopasowujemy do sytuacji finansowej klienta i profilu jego przedsiębiorstwa. Jeśli prowadzisz swoją firmę pół roku i zastanawiasz się nad dodatkową pomocą, związaną z faktoringiem online, zgłoś się do nas. Wystarczy, że wypełnisz wniosek online lub zamówisz kontakt z naszym doradcą.